Prevención del blanqueo de capitales

SUJETOS OBLIGADOS.

Tienen la consideración de sujetos obligados las personas físicas o jurídicas que desarrollen las actividades mencionadas en el Artículo 2 de Ley 10/2010, de 28 de abril. Estos son:

• Entidades de crédito, financieras, bancos y cajas de ahorro.
• Entidades aseguradoras y corredurías de seguros.
• Empresas de servicios de inversión.
• Entidades gestoras de fondos de pensiones.
• Sociedades gestoras de entidades de capital-riesgo y las sociedades de capital-riesgo cuya gestión no esté encomendada a una sociedad gestora.
• Las sociedades de garantía recíproca.
• Las entidades de pago.
• Las personas que ejerzan profesionalmente actividades de cambio de moneda.
• Los servicios postales.
• Las sociedades o personas dedicadas a la Intermediación en Actividades Financieras, concesión de préstamos o créditos.
• Los promotores inmobiliarios y quienes ejerzan profesionalmente actividades de agencia, comisión o intermediación en la compraventa de bienes inmuebles.
• Los auditores de cuentas, contables externos o asesores fiscales.
• Los notarios y los registradores de la propiedad, mercantiles y de bienes muebles.
• Los abogados, procuradores u otros profesionales.
• Gestorías y Consultorías o las personas que con carácter profesional presten los siguientes servicios a terceros: constituir sociedades u otras personas jurídicas; ejercer funciones de dirección o secretaría de una sociedad, socio de una asociación o funciones similares en relación con otras personas jurídicas o disponer que otra persona ejerza dichas funciones; facilitar un domicilio social o una dirección comercial, postal, administrativa y otros servicios afines a una sociedad, una asociación o cualquier otro instrumento o persona jurídicos o ejercer funciones de accionista por cuenta de otra persona.)
• Casinos de juego y Recreativos.
• Joyerías.
• Galerías de arte y antigüedades.
• Personas físicas o jurídicas que ejerzan actividad empresarial o profesional de comercialización o mandato, mediante contrato de compraventa, revalorización y otros contratos similares, relacionadas con sellos, obras de arte, antigüedades, joyas, árboles, bosques naturales, animales y aquellos bienes similares (Las personas que ejerzan profesionalmente las actividades a que se refiere el artículo 1 de la Ley 43/2007, de 13 de diciembre, de protección de los consumidores en la contratación de bienes con oferta de restitución del precio).
• Sociedades o personas que ejerzan actividades de depósito, custodia o transporte profesional de fondos o medios de pago.
• Personas responsables de la gestión, explotación y comercialización de loterías u otros juegos de azar.
• Fundaciones y Asociaciones.
• Gestores de sistemas de pago y de compensación y liquidación de valores y productos financieros derivados, así como los gestores de tarjetas de crédito o debito emitidas por otras entidades.

Los sujetos obligados quedarán, asimismo, sometidos a las obligaciones establecidas en la Ley respecto de las operaciones realizadas a través de agentes u otras personas que actúen como mediadores o intermediarios de aquéllos.

OBLIGACIONES.

Las nuevas obligaciones que establece la Ley 10/2010, de 28 de abril se enmarcan dentro del control de operaciones de blanqueo de capitales y financiación al terrorismo y son independientes del tamaño que tenga la empresa. Será obligatorio para todos cumplir los siguientes requisitos: 

• Aprobar y guardar por escrito, en un manual de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, las políticas y los procedimientos que deberán emplear de forma adecuada para cumplir con la diligencia. Este manual será obligatorio mantenerlo actualizado.
• Establecerán procedimientos y órganos adecuados de control interno y de comunicación para conocer, prevenir e impedir la realización de operaciones relacionadas con el blanqueo de capitales.
• Aplicación de una política de admisión de clientes e identificación formal de la persona física o jurídica que realice la operación.
• Examen especial de comportamientos extraños y operaciones complejas que puedan tener relación con el blanqueo de capitales o financiación del terrorismo.
• Obligación de comunicar el indicio de blanqueo de capitales a la Comisión de Prevención y al Servicio Ejecutivo de Prevención del Blanqueo de Capitales (Sepblac).
• Abstenerse de realizar operaciones que consideren sospechosas de blanqueo.
• Prohibición de revelación de la comunicación de indicio de blanqueo a terceras personas.

• Obligación de conservar 10 años toda la documentación que pueda dar origen a una operación de blanqueo de capitales.
• Aplicar medidas de seguimiento continuo a la relación de negocios para que los documentos, datos e información de que se disponga estén actualizados.
• Encargar un examen anual a un experto sobre los procedimientos y órganos de control interno y de comunicación, guardando los informes reportados de este examen durante 5 años.
• Formar a su personal para prevenir el blanqueo de capitales.
• Cumplir con la normativa de Protección de datos en el tratamiento de datos de carácter personal, en los ficheros, automatizados o no, creados para el cumplir estas exigencias.

MEDIDAS A ADOPTAR POR PARTE DE LAS EMPRESAS.

Para cumplir las obligaciones establecidas por la Ley 10/2010, de 28 de abril , el Cliente debe tener definidos e implantados procedimientos específicos en Prevención de Blanqueo, así como aprobada una estructura interna adecuada. Para ello las medidas a adoptar por parte de las empresas son las siguientes: 

SERVICIOS QUE TE OFREZCO EN BLANQUEO DE CAPITALES.

Mis servicios combinan técnicas de asesoramiento al cliente con el uso de herramientas informáticas profesionales, con el fin de conseguir que mis clientes cumplan con la normativa vigente y poco a poco se pueda poner fin a este tipo de delitos.

Mi lema siempre es, adaptarme a las necesidades específicas del cliente. Para ello te ofrezco soluciones personalizadas para que tu empresa cumpla con la normativa de prevención de blanqueo de capitales y pueda enfocarse en sus objetivos empresariales.

Mis servicios se dividen en:

1.CONSULTORÍA DE PREVENCIÓN DE BLANQUEO DE CAPITALES.

• Resolución de consultas en cuanto a los cambios legislativos relacionados con la materia e información a los clientes de todos los requisitos a cumplir en base a la normativa, asesorándole en los momentos en los que tengan dudas frente a operaciones sospechosas.
• Actualización del manual de procedimientos interno.
• Elaboración de informes de autoevaluación de riesgo anuales en los que se analizan los posibles riesgos a los que la entidad podría enfrentarse.
• Desarrollo e implantación de procedimientos: una vez establecidos los riesgos se establecen los mecanismos para prevenirlos.
• Realización de análisis técnicos de operaciones con herramientas informáticas que ayudan a establecer de manera correcta las políticas de admisión y conocimiento del cliente, así como el almacenamiento de la información durante el plazo establecido en la normativa.

2.ASESORÍA DE PREVENCIÓN DE BLANQUEO DE CAPITALES.

 Sé de la importancia para la empresa de optimizar el tiempo y dedicarlo a aquellos puntos en los que tu negocio pueda crecer.   Por ello, te ayudo a cumplir con la normativa de blanqueo de capitales de forma sencilla, para que solo tengas que preocuparte   de lo que verdaderamente importa.

 Te ofrezco un asesoramiento en prevención de blanqueo de capitales puntual o bien de forma continua para que cuentes   siempre con el respaldo y el apoyo de un profesional.

3.EXÁMENES DE EXPERTO EXTERNO.

 Realizo la revisión externa anual, obligada por la normativa, especificando los procedimientos y medidas internas que se están   ejecutando y si son efectivas. Para poder detectar de forma rápida las posibles deficiencias o mejoras que se encuentren en tu   sistema de PBC/FT y, de esta forma, se puedan poner en marcha los planes de acción correspondientes para su subsanación.

 Te garantizo el seguimiento de las directrices de la Orden Ministerial EHA/2244/2007 de 31 de julio para la realización del   Informe, de esta forma te aseguro que estará desarrollado correctamente según la normativa vigente y podrás tener esa   confianza. Con este tipo de informe conseguirás conocer cuáles son tus puntos débiles y realizar las acciones necesarias para   mejorar tus procedimientos.

4.FORMACIÓN EN BLANQUEO DE CAPITALES.

 Contar con una formación de calidad en materia de prevención de blanqueo de capitales, además de ser obligatorio, es   indispensable para el buen funcionamiento de tu empresa.

 Te ofrezco la formación necesaria para adquirir los conocimientos necesarios para cumplir con la ley de prevención de   blanqueo  de capitales.